Bernafas, alumni Ritual ingin mengendarai gelombang investasi ritel dengan platform perdagangan otomatis Komposer

Startup perangkat lunak FinTech yang berbasis di Toronto, Composer, telah mengungkapkan $6,73 juta CAD ($5,35 juta USD) dalam pembiayaan awal yang sebelumnya tidak diumumkan untuk mendorong peluncuran platform perdagangan otomatisnya.

Didukung oleh sekelompok investor yang mencakup First Round Capital San Francisco dan Golden Ventures Toronto, Composer bertujuan untuk membawa strategi investasi institusional kepada investor ritel.

Peluncuran beta terbuka dari penawaran Composer datang di tengah lonjakan popularitas investasi ritel selama COVID-19, didorong oleh pertumbuhan grup investasi di platform media sosial seperti Reddit.

“Komunitas online ini baru mulai lepas landas, dan COVID seperti menuangkan gas ke api.”
-Benjamin Rollert, Komposer

Dalam sebuah wawancara eksklusif dengan BetaKit, salah satu pendiri dan CEO Composer Benjamin Rollert mengklaim peningkatan aktivitas investasi ritel ini dimulai sebelum pandemi melanda.

“Komunitas online ini baru mulai lepas landas, dan COVID seperti menuangkan gas ke api, dan kemudian Anda bisa melihatnya meledak,” katanya. “Anda melihat hal-hal seperti WallStreetBets, Anda melihat apa yang terjadi di Reddit, dan itu benar-benar liar.”

Composer memungkinkan investor individu, non-profesional (investor ritel) untuk merancang dan mengadopsi strategi investasi seperti dana lindung nilai yang canggih. Didirikan pada tahun 2020 oleh Rollert, CTO Ronny Li, dan COO Ananda Aisola, alumni dari startup ruang kerja yang berbasis di Montréal, Breather, dan aplikasi pemesanan makanan sosial yang berbasis di Toronto, Ritual.

Platform startup memungkinkan pengguna untuk membuat strategi mereka sendiri menggunakan editor visual tanpa kode, atau menerapkan pendekatan yang sudah jadi. Perangkat lunak Composer juga memungkinkan mereka untuk menguji kembali kinerja berbagai strategi terhadap data historis, dan, setelah dipilih, secara otomatis mengeksekusi perdagangan atas nama investor.

Untuk memulai, Composer memfokuskan penawarannya pada investor ritel “pencari ujung” yang menghabiskan banyak waktu membaca buletin investasi dan menjelajahi forum Reddit, yang “bersedia melakukan upaya ekstra untuk mencoba menemukan semacam keunggulan.” Rollert menggambarkan kelompok ini sebagai kelompok yang canggih, tetapi “di luar lingkaran yang benar-benar elit.” Dalam jangka panjang, startup bermaksud untuk memperluas jangkauannya ke investor ritel yang lebih mandiri dan sistematis.

Pada musim semi 2020, Composer mendapatkan $1,39 juta CAD ($1,1 juta USD) dalam pembiayaan modal awal yang dipimpin oleh Golden Ventures, dan didukung oleh Alumni Ventures Group (AVG) Basecamp, sekelompok investor malaikat yang dirahasiakan, dan Modal Tidak Membosankan dari Packy McCormick, yang terakhir adalah sesama alumni Breather.

TERKAIT: Golden Ventures berupaya memanfaatkan pemenang portofolio dengan dua dana baru

Composer meluncurkan beta tertutupnya pada Maret 2021, dan, pada bulan Mei, menutup putaran benih semua ekuitas senilai $5,35 juta CAD ($4,25 juta USD) yang dipimpin oleh First Round Capital dan didukung oleh sesama investor baru Draft Ventures, dengan dukungan lanjutan dari Golden Ventures, Modal Tidak Membosankan, dan AVG Basecamp.

“Saya tertarik dalam perdagangan dan investasi sejak saya masih remaja, tetapi saya tidak pernah bekerja di keuangan institusional,” kata Rollert. “Pada saat yang sama, saya juga telah mengetahui bagaimana orang-orang yang lebih kaya berinvestasi, bagaimana institusi berinvestasi …. dan ketika saya melihat sekeliling, saya hanya terkejut melihat betapa biasa-biasa saja atau sub-biasa-biasa saja pilihan investasi ritel yang saya miliki.”

Menurut Rollert, yang sebelumnya menjabat sebagai wakil presiden (VP) produk Breather, sebagian besar opsi yang ada memiliki antarmuka pengguna yang buruk dan kemampuan yang terbatas. Akibatnya, ia mulai mengerjakan Komposer pada tahun 2019 sebagai “proyek menyenangkan”, mengkodekan strategi perdagangannya sendiri, berusaha untuk meniru strategi investasi dana lindung nilai, yang ia gambarkan sebagai tidak rumit, tetapi sulit untuk dibangun.

“Ketika saya mulai menulis tentang apa yang saya lakukan dan membagikannya dengan teman dan keluarga, persentase yang mengejutkan besar dari mereka seperti, ‘Saya sangat tertarik dengan ini … Saya ingin berinvestasi dalam ini, saya ingin akses ke ini,’ kata Rollert.

TERKAIT: Popularitas Wealthsimple Trade melonjak di tengah hiruk-pikuk perdagangan yang dipicu oleh Reddit

Didukung oleh peningkatan tabungan dan pilihan pengeluaran yang terbatas selama penutupan terkait pandemi, banyak calon investor mengalihkan perhatian mereka ke pasar publik selama COVID-19. Menurut sebuah studi tahun 2021 yang dilakukan oleh pialang investasi Texas Charles Schwab, 15 persen investor pasar saham Amerika Serikat saat ini yang disurvei mengatakan mereka mulai berinvestasi pada tahun 2020.

Jonathan Craig, kepala layanan investor di Charles Schwab, mengatakan perusahaan telah melihat “pertumbuhan dan keterlibatan yang luar biasa di antara investor individu selama setahun terakhir,” menghubungkan kenaikan ini dengan biaya perdagangan yang lebih rendah, produk dan layanan baru yang dirancang untuk meningkatkan kemudahan dan aksesibilitas perdagangan, dan peluang yang ditimbulkan oleh volatilitas pasar.

Di tengah lingkungan ini, popularitas platform perdagangan ritel seperti Wealthsimple Trade yang berbasis di Toronto dan Robinhood California telah melonjak, didorong oleh platform media sosial seperti Reddit dan saham meme seperti GameStop dan AMC.

“Hal-hal seperti r/wallstreetbets telah menunjukkan bahwa kita berada di era baru keterlibatan di pasar publik,” First Round Capital Partner Meka Asonye mengatakan kepada BetaKit. “Orang-orang semakin ingin menyesuaikan dan mengontrol portofolio mereka, tetapi dengan cara yang otomatis dan canggih—dan Composer sedang membangun alat yang ampuh untuk membantu mereka sukses.”

TERKAIT: Pendiri Top Hat Mike Silagadze beralih dari EdTech ke investasi crypto dengan dana DeFi baru

Menurut Rollert, “waktunya sangat penting.” Pada awal tahun 2020, ketika tim Komposer pertama kali mulai berbicara dengan calon investor, tidak jelas apakah investasi ritel akan lepas landas. “Pemikirannya adalah bahwa investasi ritel bukanlah pasar yang cukup besar, percaya atau tidak, dan itu menunjukkan kepada Anda seberapa cepat hal-hal dapat berubah karena secara harfiah tidak ada yang mengatakan itu sekarang,” kata CEO.

Tren ini, yang mengubah pasar publik, juga menyebabkan peningkatan jumlah pendanaan ventura dan jumlah pesaing yang terkonsentrasi di ruang ini.

Rollert mengakui persaingan dari pemain lama seperti Interactive Brokers Connecticut dan pemula seperti M1 Finance yang berbasis di Chicago, tetapi mengklaim “tidak ada yang sefleksibel dan sekuat Komposer yang tersedia di pasar. “Alasan mengapa ini sangat sulit, karena biasanya Anda harus menukar satu dengan yang lain.”

“Hari ini, strategi seperti dana lindung nilai tetap menjadi wilayah yang sangat canggih dan satu persen.”
-Meka Asonye, ​​Ibukota Putaran Pertama

CEO memandang fokus Komposer pada pengalaman pengguna (UX) sebagai pembeda utama.

“Itu masih tidak umum di bidang keuangan,” katanya, memuji perusahaan seperti Robinhood dan Coinbase sebagai “pencilan” dalam hal ini. “Secara umum, terutama dalam hal yang lebih canggih [platforms] … tidak ada fokus pada UX, dan terutama [no] fokus pada desain— estetika biasanya buruk.”

“Hari ini, strategi seperti dana lindung nilai tetap menjadi wilayah yang sangat canggih dan satu persen,” kata Asonye. Mantan kepala penjualan dan kesuksesan pelanggan Stripe menambahkan bahwa dia tertarik pada “misi Komposer untuk mendemokratisasikan akses ke alat yang membantu orang membuka pengembalian yang unggul, sehingga mereka tidak hanya terbatas pada klub eksklusif individu dengan kekayaan bersih tinggi.”

Setelah melihat beberapa hasil positif dari beta pribadinya, Composer meluncurkan platformnya dalam versi beta terbuka mulai 15 November.

Untuk perdagangan langsung, fokus awal Komposer adalah di Amerika Serikat dengan rencana untuk meluncurkan kapasitas di wilayah lain dari waktu ke waktu.

Awalnya, Composer tidak berencana untuk memonetisasi platformnya: Rollert mengatakan fokus utama startup adalah menyediakan UX yang berkualitas. Namun, di masa depan, CEO mengatakan dia melihat “sangat, sangat menguntungkan” [revenue] peluang” dalam membangun pasar dua sisi yang memungkinkan pembuat konten membangun strategi investasi mereka sendiri dan kemudian menjualnya kepada investor lain.

CEO mengatakan startup juga memiliki opsi monetisasi potensial lainnya, seperti fitur freemium dan pendekatan perangkat lunak sebagai layanan. “Ada banyak cara untuk menghasilkan uang, dan grup kami memiliki kemauan membayar yang cukup tinggi,” katanya.

Gambar fitur milik Komposer

.

Author: wpadmin

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *