Pendiri Top Hat, Mike Silagadze beralih dari EdTech ke investasi kripto dengan dana DeFi baru

Pendiri dan mantan CEO Top Hat Mike Silagadze mengalihkan perhatiannya dari pendidikan digital ke investasi kripto dengan peluncuran perusahaan manajemen aset baru.

Silagadze, bersama mantan karyawan Top Hat dan pendiri Checkout 51 Andrew McGrath, telah menghabiskan beberapa bulan terakhir menciptakan Gadze Finance. Pada awal Oktober, perusahaan meluncurkan dana kripto DeFi (keuangan terdesentralisasi) dengan pengelolaan awal $25 juta USD.

Sekelompok 45 individu berpenghasilan tinggi yang berbasis di Kanada dan Amerika Serikat berinvestasi dalam kendaraan investasi swasta, dengan Gadze ingin meningkatkan ukuran menjadi $100 juta USD selama enam bulan ke depan dan mendatangkan beberapa investor baru, baik individu dan kelembagaan.

“Semua orang dapat melakukan investasi kripto, hanya saja satu-satunya jenis investasi kripto yang dapat mereka lakukan adalah sangat berisiko dan spekulatif.”

Gadze disebut-sebut sebagai “dana DeFi kripto generasi berikutnya,” yang menawarkan manajemen aset cerdas kepada investor. Tujuan utama perusahaan adalah untuk mendemokratisasikan akses ke strategi investasi kripto yang aman untuk orang biasa.

“Membosankan adalah tujuan kami,” kata Silagadze kepada BetaKit.

“Semua orang dapat melakukan investasi kripto, hanya saja satu-satunya jenis investasi kripto yang dapat mereka lakukan sangat berisiko dan spekulatif … Anda dapat membeli Dogecoin atau apa pun, dan suatu hari Anda menggandakan uang Anda dan hari berikutnya setengahnya hilang dan ini adalah kasino, pada dasarnya,” bantahnya.

“Apa yang dimaksudkan untuk ditawarkan oleh dana kami adalah semacam tempat berlindung yang aman dari tempat yang jauh lebih membosankan, tetapi masih merupakan kendaraan investasi hebat yang menghilangkan, atau mencoba untuk menghapus, banyak risiko yang melekat pada crypto,” kata Silagadze. “Dan itulah yang ingin kami demokratisasi, sehingga tipe akuntan yang membosankan yang hanya menginginkan rekening tabungan RSP yang bagus dapat merasa nyaman menempatkan beberapa alokasi ke crypto mengetahui itu akan ada di sana ketika mereka pensiun.”

Silagadze dan McGrath berpikir mereka telah menemukan strategi yang tepat untuk melakukan itu. Mereka memiliki pendekatan tiga cabang: pertanian hasil (meminjamkan cryptocurrency dengan imbalan bunga atau biaya), strategi arbitrase (secara bersamaan membeli dan menjual aset di pasar yang berbeda untuk mengambil keuntungan dari perbedaan harga), dan penyediaan likuiditas (terus-menerus berdagang masuk dan keluar posisi yang relatif jangka pendek).

Pasangan ini berpendapat bahwa strategi ini meminimalkan risiko bagi investor dan menghasilkan pengembalian yang dapat diprediksi. Dan investor tampaknya tertarik dengan ide tersebut. Salah satu pendiri BlueCat Richard Hyatt, yang berinvestasi di Gadze sebagai bagian dari putaran ekuitas, menyebut pendekatan tersebut sebagai strategi lindung nilai dinamis.

“DeFi mulai mendapatkan daya tarik nyata di dunia keuangan. Mike adalah pengusaha berpengalaman yang membangun platform investasi yang menarik untuk memanfaatkan peluang baru ini. Kami sangat senang bisa bermitra dengannya,” tambah saudara laki-laki Richard dan sesama pendiri BlueCat, Michael Hyatt.

TERKAIT: Dealer aset crypto kedua Coinberry menerima persetujuan peraturan oleh OSC

Hyatt bersaudara berinvestasi di Gadze sebagai bagian dari putaran ekuitas $1,6 juta USD yang diperkirakan akan ditutup akhir bulan ini. Gadze menggunakan pembiayaan untuk membantu peluncuran dananya.

Putaran ekuitas dipimpin oleh Boris Wertz dari Version One Ventures, dan melihat investasi dari dana Version One dan Purpose Investments, selain Hyatts.

“Kami mendukung dua orang yang terbukti sebagai pengusaha,” kata Som Seif dari Purpose Investments dalam sebuah wawancara, menyebut Gadze sebagai pendekatan investasi inovatif yang berasal dari investasi tradisional dan kripto.

Ketertarikan Silagadze pada ruang crypto dan DeFi sudah ada sejak hampir satu dekade lalu, tetapi selama itu ia fokus membangun Top Hat. Mantan CEO, yang mengundurkan diri setelah Georgian Partners berkomitmen $130 juta ($50 juta modal utama) pada bulan Februari, mengatakan kepada BetaKit bahwa dia mulai aktif berpartisipasi dalam ruang crypto lagi sekitar tahun 2019.

Joe Rohrlich mengambil alih sebagai CEO Top Hat pada bulan Maret, karena startup tersebut berfokus pada penskalaan strategi go-to-marketnya. Silagadze kemudian bergabung dengan Ripple Ventures secara paruh waktu sebagai mitra usaha, posisi yang akan terus dipegangnya.

Setelah bekerja untuk membuat alat pendidikan lebih mudah diakses, Silagadze sekarang ingin melakukan hal yang sama untuk investasi kripto. Tetapi mendemokratisasi akses ke pengembalian yang stabil dan menguntungkan di pasar crypto sulit dilakukan karena sejumlah alasan.

Pasar itu sendiri, sementara perlahan menjadi lebih stabil karena investor institusi tertarik, masih bisa bergejolak. Individu dengan kekayaan bersih tinggi masih kalah besar ketika pasar berfluktuasi.

Sementara platform perdagangan seperti Coinbase dan Wealthsimple telah memungkinkan rata-rata orang untuk berinvestasi dalam cryptocurrency, platform ini tidak menawarkan saran investasi seperti yang dilakukan oleh perusahaan manajemen aset.

Silagadze juga berpendapat bahwa pengembalian itu dapat dibatasi dan tidak memberi pinjaman kepada orang-orang yang dapat mengandalkan crypto untuk hal-hal seperti tabungan pensiun.

Keterbatasan lainnya termasuk regulasi. Inovasi dalam ruang crypto dan DeFi telah melampaui peraturan sekuritas, dan ketika organisasi mencoba untuk mengejar, peraturan saat ini dapat membatasi akses ke dana investasi seperti Gadze.

Sementara tujuan utama Gadze adalah membuat strategi investasinya tersedia untuk orang biasa, dananya saat ini hanya tersedia untuk pembeli yang memenuhi syarat, investor dengan investasi tidak kurang dari $5 juta.

Regulasi juga telah mendorong Silagadze keluar dari Kanada. Gadze berbasis dan beroperasi di Kepulauan Cayman, dan Silagadze pindah untuk menjalankan bisnis di sana. Robson Capital Management mewakili Gadze di Kanada, dan dana tersebut dikelola oleh Sudrania Fund Services dan diaudit oleh Moore Cayman.

“Kanada benar-benar kehilangan peluang inovasi.”

Regulator sekuritas di Kanada, dan di tempat lain, telah bekerja untuk mengikuti pasar kripto yang berkembang; baru tahun ini, regulator Kanada merilis panduan untuk platform perdagangan dan untuk meningkatkan pengungkapan aset kripto.

Dana pengelolaan aset kripto dalam jumlah terbatas dapat beroperasi di Kanada, dengan hanya segelintir yang telah disahkan melalui program Regulatory Sandbox Canadian Securities Administrators (CSA). Program ini memungkinkan bisnis untuk menguji produk, layanan, dan aplikasi mereka di pasar Kanada pada basis waktu terbatas.

“Kanada benar-benar kehilangan peluang inovasi,” kata McGrath, dengan Silagadze menggemakan sentimen tersebut dan mencatat bahwa dia juga belum akan nyaman beroperasi di Amerika Serikat.

“Jika Anda percaya, seperti yang kami lakukan, bahwa crypto akan menjadi kekuatan transformasi besar ini dan pada akhirnya akan mewakili penyelesaian semua nilai di dunia yang terjadi di blockchain, itu kemungkinan kekuatan ekonomi paling signifikan yang terjadi di dunia. selama masa hidup kebanyakan orang,” kata Silagadze, mengungkapkan bahwa dia ingin melihat negara-negara menjadi lebih terbuka terhadap berbagai jenis investasi kripto.

Sementara itu, Seif dari Purpose Investments mengungkapkan optimismenya tentang pasar Kanada.

Purpose Investments adalah perusahaan yang mengelola aset lebih dari $11 miliar melalui berbagai dana investasi Kanada. Minggu ini, ia meluncurkan unit reksa dana untuk dana cryptocurrency-nya: Purpose Bitcoin ETF dan Purpose Ether ETF, yang disebutnya sebagai ETF pertama di dunia yang didukung oleh Bitcoin dan Eter yang diselesaikan secara fisik. Unit baru dimaksudkan untuk menjadi “cara mudah dan aman” bagi investor Kanada untuk berinvestasi dalam Bitcoin dan Eter.

Menyoroti keterlibatan awal negara dalam ruang crypto, seperti penciptaan Ethereum, Seif berpendapat Kanada telah berpikiran terbuka dan berada di garis depan banyak inovasi. Namun, dia mengingatkan regulator perlu berhati-hati untuk memastikan perusahaan dapat dengan mudah berinovasi tanpa dibatasi oleh peraturan yang ada.

Sehubungan dengan Gadze, Seif menyatakan kegembiraannya melihat kembalinya wirausahawan dari sektor yang lebih tradisional beralih ke crypto.

“Sungguh luar biasa melihat evolusi lanjutan di ruang angkasa dan memiliki orang-orang seperti Mike dan Andrew, yang berasal dari latar belakang teknologi kami yang lebih tradisional, menemukan jalan mereka ke area ini lebih dalam dan menerapkan diri mereka pada cara yang benar-benar konvensional untuk membuat [innovative] hasil dalam investasi dan FinTech dalam platform ini, ”kata Seif.

Gambar milik Gadze Finance

.

Author: wpadmin

Leave a Reply

Your email address will not be published.