Trulioo melihat perusahaan crypto condong ke arah verifikasi kepatuhan saat lingkungan peraturan berubah

Segmen pelanggan terbesar Trulioo startup verifikasi identitas adalah perusahaan kripto.

Lebih banyak perusahaan cryptocurrency beralih ke verifikasi standar yang digunakan oleh lembaga keuangan yang lebih tradisional untuk memenuhi persyaratan peraturan, menurut VP senior solusi identitas Truiloo, Garient Evans.

Cryptocurrency seharusnya memungkinkan anonimitas. Namun, dalam beberapa tahun terakhir regulator dan penegak hukum telah mengambil tindakan terhadap beberapa broker cryptocurrency karena tidak cukup transparan, kata Evans.

“Apa yang Anda lihat alih-alih transparansi lengkap setidaknya adalah ketidakjelasan di mana perusahaan-perusahaan ini mencoba menggunakan verifikasi standar.”

Saat crypto bergerak ke arus utama, ledakan tiba-tiba perusahaan yang menawarkan layanan crypto telah menyebabkan regulator keamanan menindak perusahaan yang tidak mematuhi persyaratan peraturan.

“Apa yang Anda lihat alih-alih transparansi lengkap setidaknya beberapa ketidakjelasan di mana perusahaan-perusahaan ini mencoba menggunakan verifikasi standar yang tersedia di semua layanan keuangan lainnya untuk memastikan mereka berurusan dengan orang-orang yang bukan pencucian uang dan penyandang dana teroris. ,” kata Evans.

Komentar Evans muncul selama wawancara dengan BetaKit untuk mengumumkan bahwa Trulioo telah menandatangani enam pelanggan baru di ruang crypto, mulai dari penerbit aset digital hingga bursa.

Enam klien baru Trulioo akan menggunakan produk verifikasi global perusahaan untuk pemeriksaan identitas guna membantu perusahaan kripto memenuhi persyaratan mengenal pelanggan Anda dan anti pencucian uang.

Trulioo adalah startup verifikasi identitas global yang mengklaim menyediakan verifikasi real-time dari lima miliar konsumen dan 330 juta entitas bisnis di seluruh dunia — semuanya melalui satu integrasi API.

Trulioo bernilai $ 2 miliar CAD setelah mengamankan $ 476 juta CAD dalam putaran pendanaan Seri D yang dipimpin TCV pada bulan Juni yang menjadikan startup yang berbasis di Vancouver sebagai unicorn Kanada terbaru.

Perusahaan Crypto mewakili segmen pelanggan terbesar Trulioo, menurut Evans. Startup mulai bekerja dengan perusahaan crypto sekitar 2018, dan telah menandatangani sebagian besar perusahaan dalam dua tahun terakhir.

“Jika Anda melihat total volume transaksi kami, verifikasi yang kami lakukan, cryptocurrency adalah ruang terbesar bagi kami,” kata Evans.

Mayoritas klien crypto Trulioo adalah terpusat (CeFi), namun, Evans mengatakan mereka mulai melihat beberapa pelanggan keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang muncul, yang relatif baru untuk Trulioo.

TERKAIT: Steve Munford dari Trulioo mengatakan penilaian unicorn adalah bagian dari perjalanan, bukan tujuan

CeFi umumnya dihosting di platform, dan menawarkan opsi keuangan yang lebih tradisional seperti kartu kredit kripto, akun berbasis kripto, dan kemampuan untuk meminjam uang. DeFi memotong lembaga keuangan, dan memungkinkan orang asing untuk melakukan transaksi.

“Saya pikir ada pandangan bahwa, mau tidak mau, mereka di jalur landai dan di luar jalur akan dipantau dan Anda harus sepenuhnya mematuhinya,” kata Garient. “Di situlah beberapa perusahaan DeFi datang kepada kami untuk melihat apa yang kami tawarkan.”

Pada ramping mengacu pada mengambil mata uang standar dan mengubahnya menjadi kripto, sedangkan off ramping mengubah kripto kembali menjadi mata uang standar.

Pelanggan terbaru Trulioo adalah Centbee, sebuah perusahaan berbasis di Afrika Selatan yang berspesialisasi dalam pembayaran pedagang, pengiriman uang lintas batas, dan produk terkait mata uang kripto lainnya; GMO Trust, penerbit stablecoin, termasuk GYEN dan ZUSD; dan Omni Matrix, startup FinTech yang meluncurkan NordikCoin, pertukaran kripto yang berspesialisasi dalam Bitcoin.

Trulioo juga menandatangani Skilling, sebuah perusahaan Skandinavia yang memungkinkan pengguna untuk memperdagangkan lebih dari 800 instrumen keuangan kripto, valas, dan CFD; Strike Protocols, perusahaan jasa keuangan dan teknologi yang menyediakan akses pasar modal sederhana ke aset kripto; dan Vintech Capital, meja perdagangan mata uang digital over-the-counter (OTC) terkemuka untuk pembeli dan penjual institusional.

“Kami menjangkau perusahaan dan mendorong mereka untuk segera memulai verifikasi meskipun peraturannya tidak jelas.”

Evans mengatakan perusahaan crypto datang ke Trulioo karena perusahaan crypto beroperasi di banyak negara dan harus memenuhi persyaratan kepatuhan pencucian uang standar. “Itulah proposisi nilai kami, kemampuan untuk memverifikasi konsumen di seluruh dunia,” katanya.

Solusi GlobalGateway startup menyediakan akses ke lebih dari 400 sumber data yang dapat memverifikasi identitas lebih dari lima miliar individu di seluruh dunia melalui satu API, klaim Trulioo.

Di Kanada, perusahaan crypto harus mematuhi Pusat Analisis Transaksi dan Laporan Keuangan Kanada (FINTRAC), unit intelijen keuangan negara. Mandatnya adalah untuk memfasilitasi deteksi, pencegahan dan pencegahan pencucian uang dan pendanaan kegiatan teroris, sambil memastikan perlindungan informasi pribadi di bawah kendalinya.

Evans mengatakan perusahaan crypto Kanada merasa nyaman menggunakan solusi kepatuhan FINTRAC Trulioo karena memastikan perusahaan memenuhi persyaratan peraturan saat mereka berubah. Solusinya sesuai dengan standar industri yang sama yang harus dipenuhi oleh bank besar atau perusahaan pialang.

Saat ini, di Kanada, perusahaan crypto harus menavigasi lingkungan peraturan yang berubah. Prihatin atas pernyataan yang menyesatkan dan strategi pemasaran yang tidak tepat di ruang cryptocurrency, badan pengatur telah mengeluarkan pedoman untuk mengendalikan iklan yang bertentangan dengan undang-undang sekuritas pada bulan September.

Administrasi Sekuritas Kanada (CSA) dan Organisasi Pengatur Investasi Kanada (IIROC) mengatakan pedoman baru akan membantu platform perdagangan crypto memahami dan mematuhi persyaratan di bawah undang-undang sekuritas dan aturan IIROC untuk periklanan, pemasaran, dan penggunaan media sosial.

Pada bulan Maret, CSA juga mengeluarkan panduan baru untuk platform yang saat ini memperdagangkan token atau instrumen keamanan atau kontrak yang melibatkan aset kripto. Bagian dari kerangka itu adalah persyaratan bagi perusahaan tersebut untuk mendaftar sebagai dealer investasi dan menjadi anggota IIROC.

Saat ini, enam dealer aset kripto terdaftar di regulator sekuritas Kanada, Wealthsimple, Coinberry, Netcoins, CoinSmart, Bitbuy Technologies, dan Fidelity Clearing Canada.

Umumnya, regulator telah berjuang dengan mengatur perusahaan cryptocurrency.

Pada bulan Agustus saja, Ontario Securities Commission (OSC) menandai empat perusahaan yang berbeda karena tidak memiliki otoritas yang tepat untuk beroperasi di Kanada. Dan pada tahun 2021, OSC mendakwa Stephan Katmarian, CEO dan COO Peblik Inc., karena melanggar Undang-Undang Sekuritas Ontario. OSC menuduh Katmarian melakukan penipuan, memperdagangkan sekuritas tanpa registrasi, memperdagangkan sekuritas tanpa prospektus, dan membuat pernyataan dalam informasi yang disampaikan kepada OSC yang menyesatkan atau tidak benar.

Kembali di Vancouver, Evans dari Trulioo berkata: “Kami menjangkau perusahaan dan mendorong mereka untuk segera memulai verifikasi bahkan jika peraturannya tidak jelas tentang kewajiban mereka untuk melakukannya.”

.

Author: wpadmin

Leave a Reply

Your email address will not be published.